Cómo Crear un Plan Financiero Personal

De suma importancia saber cómo crear un plan financiero que sea efectivo y funcional a largo plazo. Si lo que queremos es crear un corpus financiero que nos de una vida sin preocupaciones; entonces esto se vuelve mucho más importante aún.

En los siguientes pasos que se muestran a continuación, aprenderás como realizarlo de manera correcta. Siguiendo esta metodología probada, no tendrás ningún problema para crear un futuro totalmente seguro incluso en fuertes recesiones económicas. Veamos a continuación cómo crear un plan financiero Credispano.

Comprende a conciencia tu situación financiera actual 

Determina el estado de tus finanzas actuales, es decir; tus ingresos, gastos, deudas, ahorros e inversiones. Este es el primer paso para crear un plan financiero, ya que te da una idea global del estado de tus finanzas, y las formas que hay para mejorarlas.

Escribe tus metas Financieras

¿Cuáles son los diferentes objetivos financieros que deseo lograr en la vida?» Escríbelos en una hoja de papel ahora mismo. No dudes en anotar cualquier objetivo; ya que ningún objetivo es demasiado pequeño o demasiado grande.

Sin embargo, asegúrate de que tus objetivos sean específicos. Por ejemplo, aquí hay algunos objetivos alcanzables: «Quiero comprar una SUV por valor de $550,000 pesos en los próximos 12 meses. Y quiero comprar un apartamento por valor de $4,000,000 de pesos en los próximos 5 años».

Conoce las diferentes opciones de Inversión

Existen numerosas opciones de inversión disponibles para los inversores. Solo en el mercado de fondos mutuos, puedes elegir entre casi 1,000 esquemas para invertir. Las diferentes vías de inversión ayudan a los inversores a lograr diferentes objetivos.

Por ejemplo, los fondos de capital son adecuados para objetivos a largo plazo como la planificación de la jubilación, la educación de los hijos, etc. Si estás interesado en ingresos relativamente estables y eres reacio al riesgo, es posible que desees invertir en fondos mutuos de deuda.

Cuando se trata de invertir, muchos expertos financieros han destacado la importancia de los fondos mutuos. Invertir en estos fondos de manera constante durante un período más largo puede ayudarte a lograr tus sueños y metas. Para ello es crucial acudir con un experto calificado y de preferencia que tenga opiniones positivas al respecto. Esto es un aspecto muy importante sobre cómo crear un plan financiero personal exitoso.

Implementar el plan correcto

Debes seleccionar la opción de inversión correcta en función de factores como tus objetivos, la edad, el apetito por el riesgo y el monto de la inversión. Si no estás seguro de los fondos que debes seleccionar para tu cartera, puedes recurrir a los servicios de un asesor financiero.

Estos son profesionales certificados que ayudan a los inversores a tomar decisiones de inversión correctas. También ayudan con otros aspectos como seguros, planeación de la jubilación, planeación patrimonial, e impuestos. Cómo crear un plan financiero con un experto, es una decisión sumamente acertada.

Monitorea tu plan financiero regularmente

El proceso de planeación financiera no termina una vez que inviertes tu dinero. También debes controlar el rendimiento de los fondos con regularidad. Si no funcionan, es posible que debas reemplazarlos con fondos de mejor rendimiento.

También debes seguir tu plan minuciosamente, porque a medida que envejeces; tus metas y sueños evolucionan. Por ejemplo, tus prioridades financieras pueden cambiar después del nacimiento de un hijo. Ahora, debes adaptarte a los gastos y objetivos de un nuevo miembro de su familia.

Palabras finales Sobre Cómo crear un plan financiero Personal

Benjamin Franklin lo ha dicho acertadamente: «Si fallas en la planeación, estás planeando fracasar». Es posible que tengas varias metas financieras que desees alcanzar, pero para alcanzarlas en el momento adecuado de la vida; se necesita tener un plan financiero en marcha desde una edad muy temprana. No lo olvides.

Recomendaciones sobre tu Plan Financiero Personal

En Credispano encontrarás un son fin de material que puede ayudarte a mejorar tus finanzas personales, conseguir un préstamo por internet, tener mejores inversiones, y sobretodo; contar con una plataforma que coadyuve a mejorar tu salud financiera.

Lo más importante sin embargo, es tomar muy en cuenta todos estos tips para alcanzar esa meta que tenemos en mente. Ya sea sanar deudas, simplemente comenzar a invertir, o como lo es en lo que mencionamos en éste artículo: cómo crear un plan financiero personalizado. Recuerda tomar acción inmediata.